Riadenie rizík v obchodovaní: pravidlá výpočtu, ako urobiť

Téma obchodovania je relevantná pre všetkých čitateľov, ktorí sa zaujímajú o akciový trh. Špecialisti si dobre uvedomujú potrebu profesionálneho riadenia rizík pri uskutočňovaní akýchkoľvek finančných transakcií. Nie všetci začiatočníci o tom však vedia. Ak pri obchodovaní nebudete dodržiavať pravidlá riadenia rizík, dlho neprídete o svoj obchodný účet ani o jeho časť. Pokúsme sa zaobísť bez vysoko špecializovaných výrazov, ktoré sú pre mnohých jednoducho neznáme a tvoria definíciu.

Čo to je?

Riadenie rizík v obchodovaní sa nejakým spôsobom podobá airbag v aute. Jediný rozdiel je v tom, že je určený na zachovanie kapitálu, nie života.

Preto je také dôležité poznať pravidlá riadenia rizík v obchodovaní a vedieť ich uplatniť v praxi. To platí najmä pre začiatočníkov, ktorí ešte nepochopili všetko funkcie fungovania z akciového trhu.

Kde začať?

Prvý, vec budúci profesionálny obchodník by sa mal naučiť obchodovať na nule. Jednoducho povedané, nemal by aspoň prísť o peniaze uzatváraním obchodov. Až potom stojí za to naučiť sa zarábať. Takmer nikto nemôže obísť túto fázu. Niektorí obchodníci začínajú zarábať už v prvých mesiacoch svojej vlastnej činnosti. Zároveň však preskočia fázu, v ktorej si uvedomia, že musia pracovať v agresívnom prostredí.

Existuje riziko, že si rýchlo predstavíte odborníka. Nikto však nie je imúnny voči náhlym a bolestivým pádom na akciovom trhu. Z rovnakého dôvodu nezúfajte bez toho, aby ste okamžite dostali príjem. Ak si myslíte, že štatistiky, takmer polovica vykonaných transakcií môže priniesť negatívny výsledok. Preto je také dôležité uplatňovať riadenie rizík pri obchodovaní.

Základné pravidlá

Stručne ich vymenujme a potom o nich podrobnejšie diskutujeme:

• Neinvestujte viac ako polovicu kapitálu.
• Dodržujte normu rizika.
• Nájsť rovnováhu medzi diverzifikáciou a koncentráciou.
• Zadajte príkazy na zastavenie.
• Určte mieru návratnosti.
• Otvorte niekoľko pozícií.

Neinvestujte viac ako polovicu kapitálu

Ak chcete vykonávať úspešné aktivity na finančnom trhu, snažte sa neinvestovať všetky svoje prostriedky výlučne do jedného projektu. Pokúste sa ponechať väčšinu kapitálu na iné transakcie.

Niektorí odborníci na akciový trh navyše odporúčajú na účasť na transakcii použiť najviac tridsať percent kapitálu. Čím nižšia je postava, tým lepšie.

Pokúste sa rozdeliť kapitál medzi niekoľko projektov, čím sa poistíte proti potenciálnemu riziku zničenia.

Dodržujte normu rizika

Podľa odborníkov by tento ukazovateľ nemal predstavovať viac ako päť percent vášho kapitálu. Pri dodržaní tohto princípu dosiahnete, že nerentabilnosť nebude vyššia ako 5 percent kapitálu. Tento ukazovateľ nepresahuje ani mieru inflácie. V závislosti od oblasti investície môže byť úroveň rizika znížená na jeden a pol percenta. Toto je jedno zo základných pravidiel riadenia rizík v obchodovaní, ktoré vám umožňuje zabrániť možnej strate kapitálu.

Nájsť rovnováhu medzi diverzifikáciou a koncentráciou

Schopnosť rozdeliť finančné prostriedky medzi niekoľko projektov sa nazýva diverzifikácia. Pomocou tejto stratégie riadenia rizík v obchodovaní sa výpočet vykonáva na zníženie pravdepodobných strát. Koncentrácia je koncentrácia pôsobivej časti kapitálu na jednom trhu alebo v jednom projekte. Preto je dôležité nájsť rovnováhu medzi diverzifikáciou a koncentráciou. Odborníci odporúčajú používať v priemere najviac desať investičných nástrojov. To vám umožní rozdeliť finančné prostriedky takým spôsobom, že keď padne jedna skupina, straty sú kompenzované rastom zvyšku.

Zadajte príkazy na zastavenie

Aby ste sa vyhli významným stratám pri zmene cien, Stanovte si vopred takzvanú stop loss. Tým sa stanoví cena, čo umožní obchodníkovi uzavrieť pozíciu. Pred použitím príkazu na zastavenie je však vhodné vykonať analýzu trhu. Nemenej dôležitá je však pripravenosť obchodníka na určité riziko.

Určte mieru návratnosti

Pri akejkoľvek, dokonca potenciálnej transakcii na akciovom trhu odborníci odporúčajú určiť pomer zisku a straty. Táto predpoveď vám umožňuje vyvážiť riziká. Ak nie je možné dosiahnuť požadovaný pomer, odporúča sa úplne upustiť od používania tohto spôsobu investovania.

Toto je dôležitý nástroj riadenia rizík pri obchodovaní. Ako nakupovať , miera zisku, každý účastník akciového trhu rozhoduje nezávisle. Záleží nielen na špecifiká činnosti, ale aj o povahe samotného účastníka. Niektorí sú ochotnejší riskovať a neboja sa robiť transakcie, o ktorých výsledku si nie sú istí.

Otvorte niekoľko pozícií

Ak je na akciovom trhu k dispozícii niekoľko pozícií za predpokladu, že sa v každej z nich použije rovnaký nástroj, obchodník musí vopred identifikovať obchodné a trendové pozície. Prvé sú určené na krátkodobé obchodovanie. Druhé sú navrhnuté na dlhé obdobie.

Ako chrániť kapitál?

Pri transakciách na akciovom trhu by mal obchodník venovať osobitnú pozornosť ochrane pred účasťou na transakciách, ktoré neprinášajú príjem. Za týmto účelom sú aj profesionálni hráči vyškolení v oblasti správy peňazí.

Základné pravidlo sa scvrkáva na to, že neriskujete pôsobivé sumy. Pri každej transakcii sa musíte pokúsiť použiť minimálnu časť svojho kapitálu. Čím menšia je suma transakcie, tým menšie riziko.

Ako si vytvoriť vlastnú stratégiu?

Ľudia, ktorí sa dlhodobo vyvíjajú na akciovom trhu, vedia, že neexistujú univerzálne riešenia. Každý hráč si nezávisle buduje svoju vlastnú stratégiu, ktorá sa riadi získanými vedomosťami a praktickými zručnosťami.

Začiatočníci sa spravidla snažia získať čo najviac informácií pomocou dostupných zdrojov. Čítajú správy a odborné články, navštevujú fóra a kladú otázky odborníkom. Na základe získaných informácií urobia vlastný záver o účelnosti nákupu alebo predaja.

Táto metóda vám skutočne umožňuje zhromaždiť veľa informácií, ale kvôli nedostatku praktických skúseností môže viesť k neúspešným akciám.

Okrem teoretických vedomostí musíte mať skutočné stratégie. V praxi obchodníci zriedka čakajú dlhšie ako mesiac, pričom sledujú okolnosti. Peniaze sa musia neustále otáčať a dosahovať zisk. Stratégia s názvom "kúpiť a držať" je relevantná iba na veľmi výnosných trhoch. Musíte však byť schopní presne určiť okamih najziskovejšieho predaja cenných papierov.

Základné stratégie

Investori sú si vedomí niekoľkých najpopulárnejších spôsobov vykonávania transakcií:

• Skalpovanie. Zahŕňa to veľké množstvo malých transakcií, ktoré obchodníkovi prinášajú nízky, ale takmer zaručený zisk. Hlavnou nevýhodou je, že predčasné prerušenie transakcií znižuje zisk investora. Ďalšou nevýhodou je, že pôsobivá negatívna transakcia môže zrušiť pozitívny účinok všetkých ostatných.
• Vnútrodenné Obchodovanie. Transakcia sa v tomto prípade uskutoční do jedného dňa. Hlavnou nevýhodou je, ktoré potrebujete robiť pozitívne transakcie. To vytvára psychologický tlak, ktorý sa v dôsledku toho stáva dôvodom na nesprávne rozhodnutia.
• Pozičné obchodovanie je považovaný za jeden z najpopulárnejších. Túto možnosť si vyberá značný počet hráčov.

Ako viete, je obzvlášť dôležité dodržiavať pravidlá riadenia rizík pri obchodovaní pre začiatočníkov. Je to spôsobené tým, že práve začiatočníci sú náchylní robiť najväčší počet chýb. To je dôvod, prečo na začiatku odbornej činnosti na dennej báze nemali by staviť na dosiahnutie zisku, ale na schopnosť šetriť kapitál a vyhnúť sa stratám. Na tento účel by ste si mali preštudovať knihy o riadení rizík v obchodovaní a ďalšie dostupné zdroje.